부동산 리츠 ETF 배당률, 분배금 (TIGER 미국MSCI리츠 vs 부동산인프라고배당)

백신 접종에 따른 시장의 경기 회복 기대감과 인플레이션 헤지 수단으로 국내외 리츠(REITs, 부동산 투자회사)에 투자하는 것이 주목을 받고 있습니다. 개인적으로 리얼티 인컴이라는 미국 리츠에 투자하고 있는데, 배당과 시세차익까지 누릴 수 있는 장점이 있어서 연금펀드에서 운용할 수 있는 국내 리츠 ETF를 알아보았습니다. 미국 리츠시장 대표지수인 'MSCI US REIT 인덱스'를 추종하는 TIGER 미국MSCI리츠 ETF와 국내 리츠와 고배당주에 분산 투자하는 'TIGER 부동산인프라고배당 ETF' 두 상품을 비교해보도록 하겠습니다. 

 

 

  TIGER 부동산인프라고배당

 

국내 리츠와 고배당주로 구성된 TIGER 부동산인프라고배당 ETF는 자산규모가 1039억 원이며, 시세는 5,705원입니다.  총보수는 0.29%이고요. 2020년 분배 수익률은 5.4%로 1주당 240원의 분배금이 총 4번에 걸쳐 지급되었습니다. 최근 6개월, 1년 수익률은 각각 19.95%, 32.61%입니다. 

 

 

 

TIGER 부동산인프라고배당 ETF는 리츠와 고배당 금융주로 주로 구성이 되어있습니다. 그중 맥쿼리인프라와 롯데리츠 두 종목의 비중이 합쳐서 30.85%로 ETF의 많은 부분을 차지하고 있습니다. 종목 변경은 매년 6월과 12월에 2회 진행합니다. 

 

 

 

 

 

  TIGER 미국MSCI리츠 (합성 H)

 

미국 상업용 부동산으로 구성된 TIGER 미국MSCI리츠 (합성 H) ETF는 자산규모가 1141억 원이며, 시세는 14,195원입니다. 총보수는 0.24%이고요. 2020년 분배 수익률은 3.3%로 1주당 400원의 분배금이 총 4번에 걸쳐 지급되었습니다. 최근 6개월, 1년 수익률은 각각 16.52%, 39.70%입니다. 

 

 

미국 거래소에 상장된 종목 중 규모, 유동성, 투자 용이성을 감안하여 선정한 2500 종목을 구성종목으로 하는 "MSCI US Investable Market 2500 지수”에 포함된 리츠 구성종목으로 아래 조건에 해당하는 종목에 투자합니다. 

(1) 배당가능 이익의 90% 이상을 배당하는 종목
(2) 이익의 75% 이상을 부동산 임대와 매매에서 얻는 종목 단, 모기지 리츠, 특수 리츠 등의 일부 종목 제외

 

아래 표는 구성 종목 중 상위 10 종목인데 10위에 리얼티 인컴이 있네요. 특이한 점은 TIGER 부동산 인프라 고배당과는 다르게 상위 10종목의 비중을 합쳐도 1.64% 밖에 되지 않는다는 겁니다. ETF의 구성이 분산이 많이 되어 있는 것 같네요. 종목변경은 매년 2월, 5월, 8월, 11월에 진행합니다. 

 

 

 

 

 

  TIGER 부동산인프라고배당  VS 미국MSCI리츠 (합성 H)

 

• 두 상품의 비교는 아래 표를 참고해주세요.
• 자산규모는 두 상품이 비슷하지만, 거래량 면에서는 부동산인프라고배당이 약 5배 정도 많습니다.
• 총보수는 미국 MSCI리츠가 0.24% 로 부동산인프라고배당 0.29%보다 조금 저렴한 편입니다.
• 단기적인 수익률을 보면 부동산인프라고배당이 높았고, 1년 수익률을 보면 미국MSCI리츠가 조금 더 높았습니다.
• 배당수익률은 부동산인프라고배당이 5.4%로 미국MSCI리츠의 3.3%보다 약 2%가량 높았습니다.
• 두 상품 모두 개인연금과 퇴직연금에서 투자할 수 있습니다. 
• 본인의 투자 성향에 따라 좋은 선택 하시길 바랍니다. 

 

 

ETF명칭	TIGER 부동산인프라고배당	TIGER 미국MSCI리츠(합성 H)
규모	1039억원	1141억원
거래량	150,000	31,508
시세	5,705원	14,195원
상장일	2019.7.18	2013.10.08
총보수	0.29%	0.24%
1개월 수익률	2.29	0.54
3개월 수익률	16.52	7.54
6개월 수익률	19.95	16.52
1년 수익률	32.61	39.70
연금투자 가능여부	개인연금, 퇴직연금(DC/IRP)투자 가능	개인연금, 퇴직연금(DC/IRP)투자 가능
분배금	지급기준일: 1, 4, 7, 10월  2020년 1주당 240원 분배금지급 배당수익률 5.4% (2020년 기준)	지급기준일: 1, 4, 7, 10월  2020년 1주당 400원 분배금지급 배당수익률 3.3% (2020년기준)